Obligación de información y evaluación en la adquisición de productos de inversión según la normativa pre MIFID: suficiencia de la información verbal y no necesidad de evaluación formal si la entidad ya conocía el perfil del inversor: Comentario a la STS de 20 noviembre 2018 (RJ 2018, 5228)

Abstract

La STS 20 noviembre 2018 (RJ 2018, 5228) supone una flexibilización en el cumplimiento de los deberes de información y evaluación en la contratación de productos de inversión de la normativa pre Mifi, pues considera que no hay error si se proporcionó al inversor por los empleados de la entidad información verbal sobre los riesgos del producto con antelación a su contratación y, por otra parte, no requiere la realización formal de los test de conveniencia e idoneidad si la entidad ya disponía de información sobre el perfil inversor del cliente. ABSTRACT: The STS 20th November 2018 (RJ 2018, 5228) implies a relaxation of the information and evalution duties in the contracting of investment of the pre-Mifi regulation. It is considered that there is no mistake if it was provided to the investor by the entity verbal information on the risks of the product previously to its contracting and, in adition, it is not required a formal assessment of the appropriateness and suitability if the entity already had information on the client's investment profile.